W ostatnich latach pojawiło się wiele ciekawych i kontrowersyjnych artykułów oraz wypowiedzi na temat działalności banków w latach 2004-2009. Jak wiadomo, okres ten obfitował w transakcje, które dopiero po latach…
Sytuacja ta w latach 2009 – 2010 doprowadziła do powstania po stronie polskich przedsiębiorców strat na poziomie kilkudziesięciu miliardów złotych a dokładna kwota poniesionych strat do dnia dzisiejszego nie została precyzyjnie ustalona. Niemniej jednak wydrenowanie z gotówki tak dużej liczby polskich przedsiębiorstw miało istotny wpływ na kondycję polskiej gospodarki, która jeszcze przez wiele lat zmagała się jeszcze z odbudową utraconego bezpowrotnie na rzecz zagranicznych instytucji finansowych kapitału.
Dyskusja na łamach przybiera coraz bardziej merytoryczny kształt, więc z przyjemnością polecam artykuł Grażyny Śleszyńskiej na „Wyborcza.biz” 11.05.2021r. pt:„Jedni grali nieczysto, inni nadal udają naiwnych. Nie ma alternatywy dla odfrankowienia kredytów w CHF”. Autorka trafnie opisuje problemy banków związane koniecznością bilansowania aktywów i pasywów, z Cirsami, Fx słapami, itp. narzędziami . Prawda – nie da się zabezpieczyć pozycji otwartych na 30-40 lat i nikt, kto rozumie cokolwiek z ekonomii lub byłby rzetelnie poinformowany, nie wziąłby takiego kredytu, wiedząc, że zarabia w złotych”. Wszystko to prawda. Ale pytanie nie dotyczy czy wziąłby, bowiem powodów „za” było aż nadto, tylko: czy udzieliłby i skąd wziąłby owe otwarte pozycje walutowe? Cóż poczyniono, aby kredyty oferować po cenie 2-krotnie niższej od rynkowej? Wszystkie opinie ekspertów, także rektorów, o chciwości frankowiczów, chęci zrujnowania banków i gospodarki rynkowej, niesprawiedliwości społecznej itd. są niewiele warte, natomiast autorka trafnie komentuje problem od strony banków. Ale kto winny bardziej – to już sprawa subiektywna.
W marcu na portalu Forsal ukazał się wywiad z profesorem Piotrem Mielusem. Można go traktować jako desperacką próbę obrony banków przed poważnym zarzutem zawierania przez nie transakcji o charakterze spekulacyjnym,…
W dniu 14 grudnia br. wystosowane zostało do nowego Przewodniczącego KNF, profesora Jacka Jastrzębskiego pismo z prośbą o uzyskanie dostępu do informacji publicznej na podstawie Ustawy o dostępie do informacji publicznej z…
Niniejsza publikacja jest kopią artykułu zamieszczonego na portalu wgospodarce.pl uzupełnioną o linki odsyłające do materiałów źródłowych. Koncepcja zamiany nieuczciwych zapisów w umowach dotyczących kursów kupna i sprzedaży walut ustalanych arbitralnie…
Stowarzyszenie Stop Bankowemu Bezprawiu otrzymało odpowiedź sygnowaną podpisem Jacka Bartkiewicza, wiceprezesa NBP na pismo wysłane przez Stowarzyszenie 22 września. W swojej korespondencji Narodowy Bank Polski nie przedstawił kontrargumentów na najważniejsze…
W każdym miejscu i przy każdej okazji staramy się walczyć o prawdę i wyciągać niewygodne dla banków fakty. Jednym z nich jest ukrywanie przed społeczeństwem i opinią publiczną wpływu, jaki miały banki w Polsce, na kształtowanie się kursu franka szwajcarskiego. Wpływ ten okazał się niekorzystny dla klientów, dla których stwarzał dodatkowe ryzyko walutowe, o którym klienci nie byli informowani ani w umowie ani w materiałach informacyjnych przed podjęciem decyzji kredytowej. Dlatego też napisaliśmy list do Pana Krzysztofa Kolany o uzupełnienie jego analizy historycznych notowań CHF o uwzględnienie wpływu transakcji CIRS/FX SWAP na kurs franka szwajcarskiego
Komisja Nadzoru Finansowego nie zgadza się z wnioskami ekspertów Międzynarodowego Funduszu Walutowego w sprawie odpowiedzialności banków za wzrost kursu franka szwajcarskiego i ryzyka po stronie klienta. Stowarzyszenie SBB wysyła pismo z zapytaniem o przyczyny takiego stanowiska.
Zapytanie o wyjaśnienie wpływu instrumentów pochodnych CIRS/FX SWAP ubezpieczających ryzyko walutowe banków w kredytach waloryzowanych do walut obcych na ryzyko walutowe klientów. Prośba o uzyskanie dostępu do informacji publicznej na podstawie Ustawy o dostępie do informacji publicznej.
Wstęp Materiał ma na celu wzbogacenie wiedzy sędziów orzekających w sprawach o unieważnienie kredytów indeksowanych i denominowanych w walutach obcych oraz biegłych sądowych z dziedziny finansów i bankowości. Zamieszczamy tłumaczenie…
O odpowiedź na pytania dotyczące ustawy odfrankowującej i efekty pracy nad wyliczeniami kosztów tej ustawy przez KNF poprosiliśmy Sławomira Horbaczewskiego. Sławomir Horbaczewski jest znanym z publikacji w prasie i wystąpień…
W dniu wczorajszym, 9 marca w siedzibie Stowarzyszenia SBB miała miejsce prelekcja dr. Stanisława Adamczyka oraz mec. Pawła Nogala pt. “Skutki finansowo-prawne asymetrii ryzyka w umowach kredytów indeksowanych i denominowanych…
W artykule opiszemy wpływ na kursy walut transakcji CIRS / FX SWAP zawieranych przez banki jako zabezpieczenie kredytów waloryzowanych do CHF. Zebrane już teraz informacje pozwalają stwierdzić, że sprzedawane przez…
Kontekst, mechanizm i konsekwencje udzielania kredytów mieszkaniowych denominowanych we frankach w Polsce Adam Kaczyński 2016/05/25 Celem napisania niniejszego artykułu było przedstawienie mechanizmu udzielania kredytów denominowanych we frankach szwajcarskich (CHF) w…
